防范電信詐騙 堵截可疑開卡
近日，龍巖分行營(yíng)業(yè)部柜面成功堵截了一例可疑開卡事件。
當(dāng)天上午，一位客戶徑直走入營(yíng)業(yè)大廳，聲稱自己為龍巖某公司員工，要辦理工資卡。由于該公司已在分行開立對(duì)公賬戶，但未進(jìn)行代發(fā)工資，故大堂人員覺(jué)得可疑，就詢問(wèn)客戶歸屬部門，客戶回答吞吞吐吐，含糊不清，于是大堂人員建議該客戶提供相關(guān)工作證明來(lái)辦理工資卡，客戶聽(tīng)后就離開營(yíng)業(yè)大廳。當(dāng)日下午，該客戶再次返回分行營(yíng)業(yè)大廳，并提供了一張工作證明，上面手寫客戶姓名、身份證號(hào)碼、所在部門、工作年限和平均月收入，且加蓋了公章。經(jīng)辦柜員進(jìn)入驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)此公章進(jìn)行驗(yàn)印，發(fā)現(xiàn)此公章和已在我行開戶的某公司的預(yù)留公章極為相似，但防偽碼完全不一致，于是電話通知該戶的管戶客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理通過(guò)與該公司財(cái)務(wù)詢問(wèn)溝通，證實(shí)這位客戶并非該公司的員工，且該公司并未出示過(guò)任何類似的工作證明，更未在上面加蓋過(guò)公章。
經(jīng)過(guò)判定，該客戶為假冒公司職業(yè)可疑開戶，分行營(yíng)業(yè)部主任將此情況立即上報(bào)，分行營(yíng)運(yùn)管理部負(fù)責(zé)人馬上來(lái)到營(yíng)業(yè)大廳和客戶進(jìn)行交談，告知其偽造公章是違法行為，并告知買賣銀行卡及電信詐騙的危害性，客戶聽(tīng)后表示抱歉并匆忙離開。
該起可疑開卡事件的有效堵截，反映出了龍巖分行日常始終把防范電信詐騙，堵截可疑開卡放在重要位置，通過(guò)案例學(xué)習(xí)、情景演練等環(huán)節(jié)不斷加強(qiáng)一線柜臺(tái)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效維護(hù)金融秩序，保障客戶資金安全。