精準(zhǔn)反詐 廈門銀行重慶分行堵截涉詐資金柜面取現(xiàn)
近日，廈門銀行重慶分行營業(yè)部收到江北區(qū)協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)來的感謝信，感謝銀行工作人員反映迅速、處理得當(dāng)，及時(shí)配合公安機(jī)關(guān)開展“兩卡”打處工作。
時(shí)間回溯到1月21日中午，一男子梁某臨柜取款41000元，交流過程中網(wǎng)點(diǎn)柜員感知其取款理由模糊、含糊且顯得異常緊張，與電詐可疑特征高度重合。
網(wǎng)點(diǎn)立即啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，將可疑線索移交江北區(qū)反詐中心查詢，經(jīng)民警核實(shí)，該人系電詐資金取現(xiàn)“工具人”，其行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。隨后，民警與銀行工作人員成功攔截涉案資金，為群眾挽回?fù)p失。
一直以來，廈門銀行重慶分行始終堅(jiān)持在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理環(huán)節(jié)落實(shí)“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”要求，統(tǒng)籌推進(jìn)賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)，深化跨部門協(xié)作，積極配合公安機(jī)關(guān)對非法買賣、租借銀行賬戶等違法犯罪行為的打擊，切實(shí)守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。下一步，該行將持續(xù)秉承“金融為民”理念，不斷加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提升員工對金融風(fēng)險(xiǎn)的甄別處置能力，全力保障客戶資金安全，以實(shí)際行動(dòng)為群眾財(cái)產(chǎn)安全筑起堅(jiān)實(shí)防線，為構(gòu)建和諧健康的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)廈行力量。