大頭兒子和小頭爸爸——反洗錢篇
某日，大頭兒子、小頭爸爸和圍裙媽媽前往萬(wàn)達(dá)商場(chǎng)shopping，途徑廈門銀行，正值支行營(yíng)業(yè)部在舉辦“反洗錢——我們共同的責(zé)任”活動(dòng)。
一家三口興致勃勃地走進(jìn)營(yíng)業(yè)大廳
圍裙媽媽疑惑地問(wèn)道：“什么是洗錢，為什么要反洗錢呢？”
大頭兒子騎在小頭爸爸脖子上，興奮地說(shuō)到：“我知道，洗錢就是錢臟了把它們洗干凈?！?/span>
大堂經(jīng)理溫文有禮地上前笑道：“我們說(shuō)的‘洗錢’可是違法的事喲。人們通常把非法收入稱為‘黑錢臟錢’，所以，這種通過(guò)表面上合法的形式掩飾隱瞞其非法收入的來(lái)源和性質(zhì)的行為，就被形象的稱為‘洗黑錢’簡(jiǎn)稱‘洗錢’。通過(guò)洗錢，犯罪分子不僅可以公開(kāi)使用非法收入，還會(huì)制造許多新的犯罪。”
大頭兒子開(kāi)心地說(shuō)到：“我懂了，所以把壞蛋的錢沒(méi)收了，他們就沒(méi)錢干壞事了，可如果幫壞蛋把錢藏起來(lái)，就是犯法了，對(duì)嗎？”
大堂經(jīng)理：“是的，小朋友，你真聰明?！?/span>
溫馨提示：
1、洗錢的上游犯罪都是一些危害極大的犯罪如金融詐騙、制毒販毒、恐怖活動(dòng)犯罪等，嚴(yán)重威脅人民群眾的生命和財(cái)產(chǎn)安全。
2、那反洗錢我們要做什么呢？
★ 應(yīng)當(dāng)理解、支持和參與反洗錢工作，主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，辦理業(yè)務(wù)時(shí)出示有效身份證件，提供身份信息。
★ 不得為犯罪分子掩飾、隱瞞非法所得。
★ 不要為犯罪分子提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金和轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式。