關(guān)于廈門銀行融鑫創(chuàng)信定開系列凈值型理財產(chǎn)品調(diào)整產(chǎn)品規(guī)則的公告
尊敬的投資者：
為落實《理財公司理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理辦法》（銀保監(jiān)會令【2021】14號）關(guān)于理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理的要求，我行計劃自2022年05月10日（含）起對融鑫創(chuàng)信定開系列凈值型理財產(chǎn)品規(guī)則進行調(diào)整，主要調(diào)整內(nèi)容如下：
一、投資組合限制調(diào)整：
1.增加對低流動性資產(chǎn)的限制：本理財產(chǎn)品投資不存在活躍交易市場，并且需要采用估值技術(shù)確定公允價值的資產(chǎn)比例不得超過本理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)50%。若非因產(chǎn)品管理人主觀因素導(dǎo)致超過前述比例的，本理財產(chǎn)品將不再新增投資前述資產(chǎn)；
2.增加對流動性受限資產(chǎn)的限制：本理財產(chǎn)品直接投資于流動性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、理財產(chǎn)品規(guī)模變動等因素導(dǎo)致理財產(chǎn)品不符合本條規(guī)定比例限制的，本理財產(chǎn)品不得主動新增投資流動性受限資產(chǎn)；
3.調(diào)整持有高流動性資產(chǎn)的時間要求：持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券的時間要求自開放贖回期內(nèi)調(diào)整為在開放日及開放日前7個工作日內(nèi)；
4.增加可變現(xiàn)資產(chǎn)的管理要求：在開放日前一工作日內(nèi)，本理財產(chǎn)品的7個工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價值應(yīng)當(dāng)不低于本理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10%。
二、產(chǎn)品申贖規(guī)則的調(diào)整：
1.增加對單一投資者持有比例上限的限制：本產(chǎn)品不允許單一投資者持有份額超過總份額50%。若非因主觀因素導(dǎo)致突破該比例限制的，在單一投資者持有比例降至50%以下之前，管理人不得再接受該投資者對該理財產(chǎn)品的認申購申請；
2.增加暫停估值情況下的處理：若在開放日前一工作日，本理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)不具備活躍交易市場或者在活躍市場中無報價，且不能采用估值技術(shù)可靠計量公允價值的，管理人應(yīng)當(dāng)暫停該產(chǎn)品估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受理財產(chǎn)品認購、贖回申請等措施；
3.增加擺動定價機制的說明：當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，管理人可以采用擺動定價機制，以確保理財產(chǎn)品估值的公平性，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定。
三、風(fēng)險揭示說明的調(diào)整：
1.增加對流動性風(fēng)險的聲明：一般情況下，本產(chǎn)品按產(chǎn)品說明書約定的投資資產(chǎn)類別具有較好的流動性，但是在特殊市場環(huán)境下本產(chǎn)品仍有可能出現(xiàn)流動性不足的情形；
2.增加對特有流動性風(fēng)險的說明：投資者只能按銷售文件的約定在特定時間內(nèi)辦理撤銷及贖回操作。在產(chǎn)品存續(xù)期間，投資者贖回指令一旦觸發(fā)巨額贖回相關(guān)情形，則贖回申請可能被拒絕、延期或觸發(fā)約定的其他流動性風(fēng)險管理措施（含擺動定價），從而可能影響投資者的資金安排，帶來流動性風(fēng)險。
四、增加對特別告知事項的信息披露：
1.本產(chǎn)品在運用收取短期贖回費、擺動定價等措施后，管理人應(yīng)在3個交易日內(nèi)告知投資者；
2.本產(chǎn)品在運用暫停認購、延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停理財產(chǎn)品估值等措施后，管理人應(yīng)在3個交易日內(nèi)告知投資者，并說明運用相關(guān)措施的原因、擬采取的應(yīng)對安排等。
上述告知方式包括不限于電話通知、短信通知、公告、官方手機銀行提示、網(wǎng)上銀行提示，營業(yè)網(wǎng)點告知等（管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)實際和“實質(zhì)重于形式”原則調(diào)整告知方式）
我行將根據(jù)以上說明調(diào)整相應(yīng)產(chǎn)品的銷售文件，涉及的融鑫創(chuàng)信定開系列凈值型理財產(chǎn)品清單參見附件。
感謝您一直以來對廈門銀行的支持！特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2022年05月09日
此次融鑫創(chuàng)信定開系列凈值型理財產(chǎn)品規(guī)則調(diào)整涉及的理財產(chǎn)品清單.xlsx