關(guān)于廈門銀行恒鑫創(chuàng)信富/貴/吉/祥系列凈值型理財(cái)產(chǎn)品調(diào)整產(chǎn)品規(guī)則的公告
尊敬的投資者：
為落實(shí)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令【2021】14號(hào)）關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，我行計(jì)劃自2022年05月10日（含）起對(duì)恒鑫創(chuàng)信富/貴/吉/祥系列系列凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，主要調(diào)整內(nèi)容如下：
一、投資組合限制調(diào)整：
1.增加對(duì)低流動(dòng)性資產(chǎn)的限制：本理財(cái)產(chǎn)品投資不存在活躍交易市場(chǎng)，并且需要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值的資產(chǎn)比例不得超過(guò)本理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)50%。若非因產(chǎn)品管理人主觀因素導(dǎo)致超過(guò)前述比例的，本理財(cái)產(chǎn)品將不再新增投資前述資產(chǎn)；
2.增加對(duì)流動(dòng)性受限資產(chǎn)的限制：本理財(cái)產(chǎn)品直接投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過(guò)該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的15%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模變動(dòng)等因素導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品不符合本條規(guī)定比例限制的，本理財(cái)產(chǎn)品不得主動(dòng)新增投資流動(dòng)性受限資產(chǎn)；
3.增加對(duì)高流動(dòng)性資產(chǎn)持有比例的要求：本理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國(guó)債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券；
4.增加可變現(xiàn)資產(chǎn)的管理要求：在開放日前一工作日內(nèi)，本理財(cái)產(chǎn)品的7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價(jià)值應(yīng)當(dāng)不低于本理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10%。
二、產(chǎn)品申贖規(guī)則的調(diào)整：
1.增加對(duì)單一投資者持有比例上限的限制：本產(chǎn)品不允許單一投資者持有份額超過(guò)總份額50%。若非因主觀因素導(dǎo)致突破該比例限制的，在單一投資者持有比例降至50%以下之前，管理人不得再接受該投資者對(duì)該理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)申購(gòu)申請(qǐng)；
2.增加暫停估值情況下的處理：若在開放日前一工作日，本理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)不具備活躍交易市場(chǎng)或者在活躍市場(chǎng)中無(wú)報(bào)價(jià)，且不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值的，管理人應(yīng)當(dāng)暫停該產(chǎn)品估值，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、贖回申請(qǐng)等措施；
三、風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明的調(diào)整：
1.增加對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的聲明：一般情況下，本產(chǎn)品按產(chǎn)品說(shuō)明書約定的投資資產(chǎn)類別具有較好的流動(dòng)性，但是在特殊市場(chǎng)環(huán)境下本產(chǎn)品仍有可能出現(xiàn)流動(dòng)性不足的情形；
四、增加對(duì)特別告知事項(xiàng)的信息披露：
1.本產(chǎn)品在運(yùn)用收取短期贖回費(fèi)、擺動(dòng)定價(jià)等措施后，管理人應(yīng)在3個(gè)交易日內(nèi)告知投資者；
2.本產(chǎn)品在運(yùn)用暫停認(rèn)購(gòu)、延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫停理財(cái)產(chǎn)品估值等措施后，管理人應(yīng)在3個(gè)交易日內(nèi)告知投資者，并說(shuō)明運(yùn)用相關(guān)措施的原因、擬采取的應(yīng)對(duì)安排等。
上述告知方式包括不限于電話通知、短信通知、公告、官方手機(jī)銀行提示、網(wǎng)上銀行提示，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)告知等（管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和“實(shí)質(zhì)重于形式”原則調(diào)整告知方式）。
我行將根據(jù)以上說(shuō)明調(diào)整相應(yīng)產(chǎn)品的銷售文件，涉及的恒鑫創(chuàng)信富/貴/吉/祥系列凈值型理財(cái)產(chǎn)品清單參見附件。
感謝您一直以來(lái)對(duì)廈門銀行的支持！特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2022年05月09日
此次恒鑫創(chuàng)信富貴吉祥系列凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)則調(diào)整涉及的理財(cái)產(chǎn)品清單.xlsx