廈門銀行股份有限公司2022年半年度報告摘要
廈門銀行股份有限公司
XIAMEN BANK CO.,LTD
2022年半年度報告摘要
（A股股票代碼：601187）
二○二二年八月
第一節(jié) 重要提示
1.1 本半年度報告摘要來自半年度報告全文，為全面了解本公司的經(jīng)營成果、財務(wù)狀況及未來發(fā)展規(guī)劃，投資者應(yīng)當(dāng)?shù)缴虾ＷC券交易所網(wǎng)站（http://www.sse.com.cn）網(wǎng)站仔細(xì)閱讀半年度報告全文。
1.2 本公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證半年度報告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個別和連帶的法律責(zé)任。
1.3 公司全體董事出席董事會會議。本公司于2022年8月26日召開第八屆董事會第二十二次會議審議通過了本報告，本次會議應(yīng)出席的董事13人，親自出席會議的董事13人。
1.4 本半年度報告未經(jīng)審計，但已經(jīng)安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）審閱并出具了審閱報告。
1.5 本報告期不進(jìn)行利潤分配，不實(shí)施公積金轉(zhuǎn)增股本。
第二節(jié) 公司基本情況
2.1 公司簡介
| 公司股票簡況 |
||||
| 股票種類 |
股票上市交易所 |
股票簡稱 |
股票代碼 |
變更前股票簡稱 |
| A股 |
上海證券交易所 |
廈門銀行 |
601187 |
- |
| 聯(lián)系人和聯(lián)系方式 |
董事會秘書 |
證券事務(wù)代表 |
| 姓名 |
陳蓉蓉 |
張曉芳 |
| 電話 |
0592-5060112 |
0592-5060112 |
| 辦公地址 |
廈門市思明區(qū)湖濱北路101號商業(yè)銀行大廈 |
廈門市思明區(qū)湖濱北路101號商業(yè)銀行大廈 |
| 電子信箱 |
dshbgs@xmbankonline.com |
dshbgs@xmbankonline.com |
2.2 公司主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)
2.2.1 近三年主要會計數(shù)據(jù)
單位：千元 幣種：人民幣
| 項(xiàng)目 |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本報告期較上年同期增減(%) |
2020年 1-6月 |
| 營業(yè)收入 |
2,854,759 |
2,415,742 |
18.17 |
2,710,928 |
| 營業(yè)利潤 |
1,304,253 |
1,156,218 |
12.80 |
923,649 |
| 利潤總額 |
1,302,450 |
1,160,072 |
12.27 |
925,696 |
| 歸屬于母公司股東的凈利潤 |
1,232,286 |
1,070,505 |
15.11 |
950,663 |
| 歸屬于母公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤 |
1,230,963 |
1,066,791 |
15.39 |
948,824 |
| 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 |
17,479,123 |
-20,788,816 |
不適用 |
-1,118,387 |
| 項(xiàng)目 |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本報告期末較期初增減(%) |
2020年 12月31日 |
| 資產(chǎn)總額 |
351,712,301 |
329,494,574 |
6.74 |
285,150,280 |
| 客戶貸款及墊款總額 |
184,720,084 |
175,039,818 |
5.53 |
140,646,890 |
| 公司貸款及墊款 |
98,814,368 |
91,974,302 |
7.44 |
73,060,912 |
| 個人貸款及墊款 |
69,393,379 |
66,701,044 |
4.04 |
53,511,415 |
| 票據(jù)貼現(xiàn) |
16,512,337 |
16,364,473 |
0.90 |
14,074,564 |
| 貸款應(yīng)計利息 |
333,851 |
311,261 |
7.26 |
281,531 |
| 貸款損失準(zhǔn)備 |
6,081,043 |
5,915,061 |
2.81 |
5,081,545 |
| 其中：以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的貸款損失準(zhǔn)備 |
85,944 |
56,336 |
52.55 |
199,454 |
| 負(fù)債總額 |
327,999,431 |
306,229,296 |
7.11 |
265,476,651 |
| 存款總額 |
212,025,547 |
183,800,938 |
15.36 |
154,237,929 |
| 公司存款 |
135,663,107 |
112,916,995 |
20.14 |
93,863,765 |
| 個人存款 |
44,150,647 |
41,642,869 |
6.02 |
35,089,299 |
| 保證金存款 |
32,198,764 |
29,233,839 |
10.14 |
25,276,986 |
| 其他存款 |
13,029 |
7,235 |
80.08 |
7,879 |
| 存款應(yīng)計利息 |
2,045,197 |
1,723,500 |
18.67 |
1,212,949 |
| 股東權(quán)益 |
23,712,870 |
23,265,278 |
1.92 |
19,673,630 |
| 歸屬于母公司股東的凈資產(chǎn) |
23,197,214 |
22,757,279 |
1.93 |
19,363,264 |
| 股本 |
2,639,128 |
2,639,128 |
- |
2,639,128 |
| 歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(chǎn) |
7.84 |
7.68 |
2.08 |
6.96 |
注：1、非經(jīng)常性損益根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經(jīng)常性損益》（證監(jiān)會公告[2008]43號）的規(guī)定計算。
2、歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)按扣除永續(xù)債后的歸屬于母公司普通股股東的權(quán)益除以期末普通股股本總數(shù)計算。
3、在數(shù)據(jù)的變動比較上，若上期為負(fù)數(shù)或零，則同比變動比例以“不適用”表示，下同。
2.2.2 近三年主要財務(wù)指標(biāo)
| 每股計（元／股） |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本報告期較上年同期增減(%) |
2020年 1-6月 |
| 基本每股收益 |
0.44 |
0.41 |
7.32 |
0.40 |
| 稀釋每股收益 |
0.44 |
0.41 |
7.32 |
0.40 |
| 扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益 |
0.44 |
0.40 |
10.00 |
0.40 |
| 每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 |
6.62 |
-7.88 |
不適用 |
-0.47 |
| 盈利能力指標(biāo) |
2022年 1-6月 |
2021年 1-6月 |
本報告期較上年同期增減(%) |
2020年 1-6月 |
| 加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率 |
5.58% |
5.66% |
下降0.08個百分點(diǎn) |
5.85% |
| 扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率 |
5.57% |
5.64% |
下降0.07個百分點(diǎn) |
5.84% |
| 總資產(chǎn)收益率 |
0.37% |
0.37% |
- |
0.38% |
| 凈利差 |
1.42% |
1.53% |
下降0.11個百分點(diǎn) |
1.56% |
| 凈息差 |
1.49% |
1.63% |
下降0.14個百分點(diǎn) |
1.63% |
| 資本充足率指標(biāo) |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本報告期末較期初增減(%) |
2020年 12月31日 |
| 資本充足率 |
14.35% |
16.40% |
下降2.04個百分點(diǎn) |
14.49% |
| 一級資本充足率 |
11.02% |
11.77% |
下降0.75個百分點(diǎn) |
11.97% |
| 核心一級資本充足率 |
9.83% |
10.47% |
下降0.64個百分點(diǎn) |
11.34% |
| 資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo) |
2022年 6月30日 |
2021年12月31日 |
本報告期末較期初增減(%) |
2020年 12月31日 |
| 不良貸款率 |
0.90% |
0.91% |
下降0.01個百分點(diǎn) |
0.98% |
| 撥備覆蓋率 |
364.18% |
370.64% |
下降6.46個百分點(diǎn) |
368.03% |
| 撥貸比 |
3.29% |
3.38% |
下降0.09個百分點(diǎn) |
3.61% |
注：1、每股收益、加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露編報規(guī)則第9號——凈資產(chǎn)收益率和每股收益的計算及披露》（證監(jiān)會公告[2010]2號）規(guī)定計算。公司在計算加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率時，“加權(quán)平均凈資產(chǎn)”扣除了永續(xù)債。
2、資本充足率指標(biāo)根據(jù)中國銀保監(jiān)會2012年發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定計算。
3、自2022年3月起，廈門銀保監(jiān)局將本公司的撥備覆蓋率和撥貸比最低監(jiān)管要求分別調(diào)整為130%和1.8%。
2.2.3 非經(jīng)常性損益項(xiàng)目和金額
單位：千元 幣種：人民幣
| 非經(jīng)常性損益項(xiàng)目 |
2022年1-6月 |
2021年1-6月 |
| 非流動資產(chǎn)處置損益 |
487 |
-390 |
| 政府補(bǔ)助收入 |
3,600 |
6,654 |
| 久懸未取款項(xiàng)收入 |
50 |
65 |
| 除上述各項(xiàng)之外的其他營業(yè)外收入和支出 |
-1,837 |
-978 |
| 少數(shù)股東權(quán)益影響額 |
-23 |
-48 |
| 所得稅影響額 |
-954 |
-1,590 |
| 合計 |
1,323 |
3,713 |
2.2.4 補(bǔ)充財務(wù)指標(biāo)
| 項(xiàng)目（%） |
2022年6月30日 |
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
| 流動性比例 |
95.29 |
70.43 |
86.06 |
| 單一最大客戶貸款比率 |
4.54 |
2.87 |
3.93 |
| 最大十家客戶貸款比率 |
25.50 |
21.44 |
22.44 |
| 成本收入比 |
33.26 |
34.56 |
28.64 |
| 項(xiàng)目（%） |
2022年6月30日 |
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
| 正常類貸款遷徙率 |
0.36 |
1.14 |
0.76 |
| 關(guān)注類貸款遷徙率 |
15.80 |
25.43 |
31.64 |
| 次級類貸款遷徙率 |
23.52 |
5.87 |
30.31 |
| 可疑類貸款遷徙率 |
1.92 |
0.04 |
10.01 |
注：流動性指標(biāo)根據(jù)中國銀保監(jiān)會2018年發(fā)布的《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》規(guī)定計算。
2.3 前10名股東持股情況表
單位: 股
| 截至報告期末股東總數(shù)（戶） |
62,905 |
|||||
| 截至報告期末表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東總數(shù)（戶） |
不適用 |
|||||
| 前10名股東持股情況 |
||||||
| 股東名稱 |
股東性質(zhì) |
持股比例(%) |
持股 數(shù)量 |
持有有限售條件的股份數(shù)量 |
質(zhì)押、標(biāo)記或凍結(jié)的股份數(shù)量 |
|
| 廈門市財政局 |
國家 |
18.19 |
480,045,448 |
480,045,448 |
無 |
0 |
| 富邦金融控股股份有限公司 |
境外法人 |
17.95 |
473,754,585 |
473,754,585 |
無 |
0 |
| 北京盛達(dá)興業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 |
境內(nèi)非國有法人 |
9.60 |
253,313,617 |
252,966,517 |
無 |
0 |
| 福建七匹狼集團(tuán)有限公司 |
境內(nèi)非國有法人 |
8.01 |
211,500,000 |
211,500,000 |
質(zhì)押 |
78,000,000 |
| 廈門國有資本資產(chǎn)管理有限公司 |
國有法人 |
4.49 |
118,500,000 |
118,500,000 |
無 |
0 |
| 大洲控股集團(tuán)有限公司 |
境內(nèi)非國有法人 |
3.79 |
100,000,000 |
100,000,000 |
質(zhì)押 |
49,000,000 |
| 泉舜集團(tuán)（廈門）房地產(chǎn)股份有限公司 |
境內(nèi)非國有法人 |
3.51 |
92,537,608 |
0 |
質(zhì)押 |
85,700,000 |
| 佛山電器照明股份有限公司 |
國有法人 |
2.17 |
57,358,515 |
0 |
無 |
0 |
| 江蘇舜天股份有限公司 |
國有法人 |
1.89 |
49,856,000 |
0 |
無 |
0 |
| 廈門華信元喜投資有限公司 |
境內(nèi)非國有法人 |
1.72 |
45,312,000 |
0 |
凍結(jié) |
45,312,000 |
| 上述股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動的說明 |
無 |
|||||
| 表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東及持股數(shù)量的說明 |
無 |
|||||
2.4 截至報告期末的優(yōu)先股股東總數(shù)、前10名優(yōu)先股股東情況表
2.5 控股股東或?qū)嶋H控制人變更情況
2.6 在半年度報告批準(zhǔn)報出日存續(xù)的債券情況
第三節(jié) 重要事項(xiàng)
1.經(jīng)營情況的討論與分析
報告期內(nèi)，公司的經(jīng)營發(fā)展延續(xù)穩(wěn)中有進(jìn)的良好態(tài)勢。
（1）業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長。截至報告期末，公司資產(chǎn)總額3,517.12億元，較上年末增長6.74%；本外幣各項(xiàng)存款總額2,120.26億元，較上年末增長15.36%，其中，個人存款總額441.51億元，較上年末增長6.02%；本外幣各項(xiàng)貸款總額1,847.20億元，較上年末增長5.53%，其中，個人貸款總額693.93億元，較上年末增長4.04%。歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)7.84元，較上年末增長2.08%。
（2）經(jīng)營效益穩(wěn)步提升。報告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入28.55億元，同比增加4.39億元，增長18.17%；其中，非利息收入增長明顯，報告期內(nèi)累計實(shí)現(xiàn)非息收入5.80億元，同比增長90.76%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤12.32億元，同比增長15.11%。
（3）資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)。截至報告期末，公司不良貸款率為0.90%，較上年末下降0.01個百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為364.18%，風(fēng)險抵補(bǔ)較為充足。
2．報告期內(nèi)公司經(jīng)營情況的重大變化，以及報告期內(nèi)發(fā)生的對公司經(jīng)營情況有重大影響和預(yù)計未來會有重大影響的事項(xiàng)
根據(jù)中共廈門市委和廈門市人民政府要求，廈門市財政局將持有的本公司480,045,448股股份全部劃給廈門金圓投資集團(tuán)有限公司。公司分別于2022年4月27日、2022年5月25日收到《廈門市人民政府關(guān)于廈門銀行股權(quán)劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)的批復(fù)》（廈府〔2022〕188號）、《中國銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局關(guān)于同意廈門銀行股份有限公司變更股權(quán)的批復(fù)》（廈銀保監(jiān)復(fù)〔2022〕82號），同意廈門市財政局將其持有的公司普通股股份480,045,448股（占公司總股本18.19%）無償劃轉(zhuǎn)至廈門金圓集團(tuán)。2022年7月11日，公司收到廈門金圓投資集團(tuán)有限公司提供的中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司出具的《過戶登記確認(rèn)書》，本次無償劃轉(zhuǎn)的股份過戶登記手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。本次股份過戶登記完成后，廈門金圓集團(tuán)直接持有公司480,045,448股股份，占公司股份總數(shù)的18.19%，成為公司第一大股東。本公司無控股股東、無實(shí)際控制人的情況不變。相關(guān)信息請查閱公司于上海證券交易所網(wǎng)站（www.sse.com.cn）披露的相關(guān)公告。
| 公司名稱 |
廈門銀行股份有限公司 |
| 法定代表人 |
吳世群 |
| 日期 |
2022年8月26日 |