廈門銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理辦法
廈門銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理辦法
（2022年修訂）
第一章 總則
第一條 為進一步規(guī)范和加強廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）與投資者和潛在投資者（以下統(tǒng)稱為“投資者”）之間的信息溝通，持續(xù)完善公司治理結(jié)構(gòu)，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《上市公司投資者關(guān)系管理工作指引》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及《廈門銀行股份有限公司章程》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實際情況，制定本辦法。
第二條 投資者關(guān)系管理是指本行通過便利股東權(quán)利行使、信息披露、互動交流和訴求處理等工作，加強與投資者及潛在投資者之間的溝通，增進投資者對本行的了解和認同，以提升本行治理水平和企業(yè)整體價值，實現(xiàn)尊重投資者、回報投資者、保護投資者目的的相關(guān)活動。
第三條 投資者關(guān)系管理的基本原則是：
（一）合規(guī)性原則。本行投資者關(guān)系管理應當在依法履行信息披露義務的基礎(chǔ)上開展，符合法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、本行內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)普遍遵守的道德規(guī)范和行為準則。
（二）平等性原則。本行開展投資者關(guān)系管理活動，應當平等對待所有投資者，尤其為中小投資者參與活動創(chuàng)造機會、提供便利。
（三）主動性原則。本行應當主動開展投資者關(guān)系管理活動，聽取投資者意見建議，及時回應投資者訴求。
（四）誠實守信原則。本行在投資者關(guān)系管理活動中應當注重誠信、堅守底線、規(guī)范運作、擔當責任，營造健康良好的市場生態(tài)。
第四條 本行董事、監(jiān)事和高級管理人員應當高度重視、積極參與和支持投資者關(guān)系管理工作。
第二章 投資者關(guān)系管理的內(nèi)容和方式
第五條 投資者關(guān)系管理的工作對象包括：
（一）投資者；
（二） 證券公司、證券分析師；
（三） 財經(jīng)媒體與行業(yè)媒體；
（四） 監(jiān)督管理部門等相關(guān)政府機構(gòu)；
（五） 信用咨詢評級機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)與個人；
（六） 其他相關(guān)機構(gòu)與個人。
第六條 投資者關(guān)系管理中本行與投資者溝通的內(nèi)容主要包括：
（一）本行的發(fā)展戰(zhàn)略；
（二）法定信息披露內(nèi)容；
（三）本行的經(jīng)營管理信息；
（四）本行的環(huán)境、社會和治理信息；
（五）本行的文化建設；
（六）股東權(quán)利行使的方式、途徑和程序等；
（七）投資者訴求處理信息；
（八）本行正在或者可能面臨的風險和挑戰(zhàn)；
（九）本行的其他相關(guān)信息。
第七條 本行應當多渠道、多平臺、多方式開展投資者關(guān)系管理工作，包括但不限于：
（一）公告，包括定期報告和臨時報告；
（二）股東大會；
（三）投資者說明會；
（四）分析師會議及投資者會議；
（五）路演活動；
（六）現(xiàn)場調(diào)研；
（七）本行網(wǎng)站；
（八）電話、傳真、電子郵件、信函以及其他互聯(lián)網(wǎng)渠道及新媒體平臺的溝通；
（九）其他方式的溝通。
第八條 本行在遵守信息披露規(guī)則的前提下，建立與投資者的重大事件溝通機制，在制定涉及股東權(quán)益的重大方案時，通過多種方式與投資者進行充分溝通和協(xié)商。
第九條 本行及其他信息披露義務人應當嚴格按照法律法規(guī)、自律規(guī)則和本行章程的規(guī)定及時、公平地履行信息披露義務，披露的信息應當真實、準確、完整，簡明清晰，通俗易懂，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
第十條 本行應當充分考慮股東大會召開的時間、地點和方式，為股東特別是中小股東參加股東大會提供便利，為投資者發(fā)言、提問以及與本行董事、監(jiān)事和高級管理人員等交流提供必要的時間。股東大會應當提供網(wǎng)絡投票的方式。
本行可以在按照信息披露規(guī)則作出公告后至股東大會召開前，與投資者充分溝通，廣泛征詢意見。
第十一條 除依法履行信息披露義務外，本行應當按照中國證監(jiān)會、證券交易所的規(guī)定積極召開投資者說明會，向投資者介紹情況、回答問題、聽取建議。投資者說明會包括業(yè)績說明會、現(xiàn)金分紅說明會、重大事項說明會等情形。一般情況下董事長或者行長應當出席投資者說明會，不能出席的應當公開說明原因。
本行召開投資者說明會應當事先公告，事后及時披露說明會情況，具體根據(jù)上海證券交易所規(guī)定執(zhí)行。投資者說明會應當采取便于投資者參與的方式進行，現(xiàn)場召開的鼓勵通過網(wǎng)絡等渠道進行直播。
第十二條 存在下列情形的，本行應當按照中國證監(jiān)會、上海證券交易所的規(guī)定召開投資者說明會：
（一）當年現(xiàn)金分紅水平未達相關(guān)規(guī)定，需要說明原因；
（二）本行在披露重組預案或重組報告書后終止重組；
（三）本行證券交易出現(xiàn)相關(guān)規(guī)則規(guī)定的異常波動，本行核查后發(fā)現(xiàn)存在未披露重大事件；
（四）本行相關(guān)重大事件受到市場高度關(guān)注或質(zhì)疑；
（五）其他應當召開投資者說明會的情形。
第十三條 本行在年度報告披露后應當按照中國證監(jiān)會、上海證券交易所的規(guī)定，及時召開業(yè)績說明會，對本行所處行業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、生產(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、分紅情況、風險與困難等投資者關(guān)心的內(nèi)容進行說明。本行召開業(yè)績說明會應當提前征集投資者提問，注重與投資者交流互動的效果，可以采用視頻、語音等形式。
第十四條 投資者依法行使股東權(quán)利的行為，以及投資者保護機構(gòu)持股行權(quán)、公開征集股東權(quán)利、糾紛調(diào)解、代表人訴訟等維護投資者合法權(quán)益的各項活動，本行應當積極支持配合。
第十五條 投資者向本行提出的訴求，本行應當承擔處理的首要責任，依法處理、及時答復投資者。
第十六條 本行應當明確區(qū)分宣傳廣告與媒體報道，不應以宣傳廣告材料以及有償手段影響媒體的客觀獨立報道。
本行應當及時關(guān)注媒體的宣傳報道，必要時予以適當回應。
第三章 投資者關(guān)系管理的組織與實施
第十七條 董事會秘書為本行投資者關(guān)系管理負責人，負責組織和協(xié)調(diào)投資者關(guān)系管理工作。董事會辦公室是本行投資者關(guān)系管理職能部門，負責本行投資者關(guān)系日常管理工作。
第十八條 各相關(guān)部門、分支機構(gòu)應密切配合投資者關(guān)系管理工作，包括但不限于參加會議、接受調(diào)研、回復問題等。
第十九條 本行投資者關(guān)系管理工作的主要職責包括：
（一）擬定投資者關(guān)系管理制度，建立工作機制；
（二）組織與投資者溝通聯(lián)絡的投資者關(guān)系管理活動；
（三）組織及時妥善處理投資者咨詢、投訴和建議等訴求，定期反饋給本行董事會以及管理層；
（四）管理、運行和維護投資者關(guān)系管理的相關(guān)渠道和平臺；
（五）保障投資者依法行使股東權(quán)利；
（六）配合支持投資者保護機構(gòu)開展維護投資者合法權(quán)益的相關(guān)工作；
（七）統(tǒng)計分析本行投資者的數(shù)量、構(gòu)成以及變動等情況；
（八）開展有利于改善投資者關(guān)系的其他活動。
第二十條 本行及本行董事、監(jiān)事、高級管理人員和工作人員不得在投資者關(guān)系管理活動中出現(xiàn)下列情形：
（一）透露或者發(fā)布尚未公開的重大事件信息，或者與依法披露的信息相沖突的信息；
（二）透露或者發(fā)布含有誤導性、虛假性或者夸大性的信息；
（三）選擇性透露或者發(fā)布信息，或者存在重大遺漏；
（四）對本行證券價格作出預測或承諾；
（五）未得到明確授權(quán)的情況下代表本行發(fā)言；
（六）歧視、輕視等不公平對待中小股東或者造成不公平披露的行為；
（七）違反公序良俗，損害社會公共利益；
（八）其他違反信息披露規(guī)定，或者影響本行證券及其衍生品種正常交易的違法違規(guī)行為。
第二十一條 本行從事投資者關(guān)系管理工作的人員需要具備以下素質(zhì)和技能：
（一）良好的品行和職業(yè)素養(yǎng)，誠實守信；
（二）良好的專業(yè)知識結(jié)構(gòu)，熟悉公司治理、財務會計等相關(guān)法律、法規(guī)和證券市場的運作機制；
（三）良好的溝通和協(xié)調(diào)能力；
（四）全面了解本行以及本行所處行業(yè)的情況。
第二十二條 本行應當定期對董事、監(jiān)事、高級管理人員和工作人員開展投資者關(guān)系管理工作的系統(tǒng)性培訓，并鼓勵前述人員參加中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和上海證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、上市公司協(xié)會等舉辦的相關(guān)培訓。
第二十三條 本行必要時可聘請專業(yè)的投資者關(guān)系顧問咨詢、策劃和處理投資者關(guān)系，包括但不限于媒體關(guān)系、發(fā)展戰(zhàn)略、投資者關(guān)系管理培訓、危機處理、分析師會議和業(yè)績說明會安排等事務。
第二十四條 本行建立健全投資者關(guān)系管理檔案，可以創(chuàng)建投資者關(guān)系管理數(shù)據(jù)庫，以電子或紙質(zhì)形式存檔。本行開展投資者關(guān)系管理各項活動，應當采用文字、圖表、聲像等方式記錄活動情況和交流內(nèi)容，記入投資者關(guān)系管理檔案。檔案的內(nèi)容分類、利用公布、保管期限等根據(jù)上海證券交易所規(guī)定執(zhí)行。
第四章 附則
第二十五條 本辦法未盡事宜，按照中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)及證券監(jiān)管機構(gòu)的最新文件規(guī)定執(zhí)行。
第二十六條 本辦法由本行董事會負責解釋和修訂。
第二十七條 本辦法自本行董事會批準生效后實施。