廈門銀行股份有限公司未來三年（2023-2025年）股東回報(bào)規(guī)劃
廈門銀行股份有限公司
未來三年（2023-2025年）股東回報(bào)規(guī)劃
為進(jìn)一步強(qiáng)化回報(bào)股東意識(shí)，健全利潤(rùn)分配制度，為股東提供持續(xù)、穩(wěn)定、合理的投資回報(bào)，廈門銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“廈門銀行”或“公司”）根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)上市公司現(xiàn)金分紅有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《上市公司監(jiān)管指引第3號(hào)——上市公司現(xiàn)金分紅》及《廈門銀行股份有限公司章程》（以下簡(jiǎn)稱《公司章程》）的規(guī)定，綜合考慮公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況及未來發(fā)展需要，制定了《廈門銀行股份有限公司未來三年（2023-2025年）股東回報(bào)規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱“本回報(bào)規(guī)劃”），具體內(nèi)容如下：
一、本回報(bào)規(guī)劃的原則
（一）本回報(bào)規(guī)劃的制定應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及《公司章程》有關(guān)利潤(rùn)分配的規(guī)定；
（二）重視投資者的合理投資回報(bào)，充分聽取獨(dú)立董事和中小股東的意見和訴求；
（三）保持利潤(rùn)分配政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性，兼顧公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益、全體股東的整體利益及公司的可持續(xù)發(fā)展；
（四）公司具備現(xiàn)金分紅條件的，優(yōu)先采取現(xiàn)金分配方式。
二、本回報(bào)規(guī)劃的考慮因素
基于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益和可持續(xù)發(fā)展，在綜合分析銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境、股東要求和意愿、社會(huì)資金成本、外部融資環(huán)境和監(jiān)管政策等因素的基礎(chǔ)上，公司將充分考慮目前及未來的資本金需求、業(yè)務(wù)發(fā)展階段、盈利規(guī)模、資本需求等，平衡業(yè)務(wù)可持續(xù)健康發(fā)展與股東綜合回報(bào)二者間的關(guān)系，制定股東回報(bào)規(guī)劃。
三、未來三年股東回報(bào)規(guī)劃（2023-2025年）
2023-2025年度，在確保公司資本充足率滿足監(jiān)管要求的前提下，每一年度實(shí)現(xiàn)的盈利在彌補(bǔ)被沒收的財(cái)物損失、支付各項(xiàng)稅收的滯納金和罰款、支付因少繳或遲交存款準(zhǔn)備金的加息、依法彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金后，除特殊情況外，如果累計(jì)未分配利潤(rùn)為正，并滿足公司正常經(jīng)營(yíng)資金需求等條件，優(yōu)先采取現(xiàn)金方式分配股利，每一年度以現(xiàn)金方式分配的股利不少于該會(huì)計(jì)年度的稅后利潤(rùn)的百分之十。
董事會(huì)在綜合考慮廈門銀行所處行業(yè)特點(diǎn)、發(fā)展階段、自身經(jīng)營(yíng)模式、盈利水平以及是否有重大資金支出安排等因素后，可按照《公司章程》規(guī)定的程序，提出差異化的現(xiàn)金分紅政策：
（一）廈門銀行發(fā)展階段屬成熟期且無重大資金支出安排的，進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，現(xiàn)金分紅在本次利潤(rùn)分配中所占比例最低應(yīng)達(dá)到80%；
（二）廈門銀行發(fā)展階段屬成熟期且有重大資金支出安排的，進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，現(xiàn)金分紅在本次利潤(rùn)分配中所占比例最低應(yīng)達(dá)到40%；
（三）廈門銀行發(fā)展階段屬成長(zhǎng)期且有重大資金支出安排的，進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，現(xiàn)金分紅在本次利潤(rùn)分配中所占比例最低應(yīng)達(dá)到20%。
（四）廈門銀行發(fā)展階段不易區(qū)分但有重大資金支出安排的，可以按照前項(xiàng)規(guī)定處理。
四、規(guī)劃制定、執(zhí)行和調(diào)整的決策及監(jiān)督機(jī)制
（一）公司董事會(huì)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求、《公司章程》及公司具體情況制定本規(guī)劃，充分聽取股東和獨(dú)立董事的意見，經(jīng)董事會(huì)審議通過后，提交股東大會(huì)審議通過后實(shí)施。
（二）公司董事會(huì)將充分發(fā)揮決策和戰(zhàn)略管理作用，推進(jìn)和監(jiān)督本規(guī)劃的貫徹執(zhí)行，并在定期報(bào)告或其他報(bào)告中詳細(xì)披露現(xiàn)金分紅政策的制定及執(zhí)行情況。
（三）公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況和長(zhǎng)期發(fā)展的需要確需調(diào)整利潤(rùn)分配政策的，調(diào)整后的利潤(rùn)分配政策不得違反公司上市地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。有關(guān)調(diào)整利潤(rùn)分配政策的議案需事先征求獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的意見，并經(jīng)公司董事會(huì)審議后提交股東大會(huì)批準(zhǔn)。對(duì)現(xiàn)金分紅政策進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。
（四）公司在上一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)盈利，但董事會(huì)在上一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后未提出現(xiàn)金分紅預(yù)案的，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中詳細(xì)說明未分紅的原因、未用于分紅的資金留存公司的用途，獨(dú)立董事還應(yīng)當(dāng)對(duì)此發(fā)表獨(dú)立意見。
五、附則
本規(guī)劃所述股東回報(bào)為普通股股東回報(bào)，優(yōu)先股股東回報(bào)將根據(jù)《公司章程》及公司優(yōu)先股發(fā)行方案的有關(guān)內(nèi)容具體執(zhí)行。本規(guī)劃未盡事宜須按照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及《公司章程》規(guī)定執(zhí)行。本規(guī)劃由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋，自公司股東大會(huì)審議通過之日起生效并實(shí)施。
廈門銀行股份有限公司董事會(huì)
2023年2月24日