廈門銀行股份有限公司關(guān)于2024年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的公告
證券代碼：601187 證券簡稱：廈門銀行 公告編號(hào):2024-019
廈門銀行股份有限公司
關(guān)于2024年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的公告
廈門銀行股份有限公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
重要內(nèi)容提示：
l 2024年4月29日，廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本行”）第九屆董事會(huì)第四次會(huì)議審議通過了《廈門銀行股份有限公司關(guān)于2024年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案》，關(guān)聯(lián)董事回避表決。該日常關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)需提交股東大會(huì)審議。
l 該日常關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)對公司的持續(xù)經(jīng)營能力、損益及資產(chǎn)狀況不構(gòu)成重大影響，不會(huì)對關(guān)聯(lián)方形成較大依賴。
一、日常關(guān)聯(lián)交易基本情況
（一）日常關(guān)聯(lián)交易履行的審議程序
2024年4月29日，公司第九屆董事會(huì)第四次會(huì)議審議以6票同意，0票反對，0票棄權(quán)通過了《廈門銀行股份有限公司關(guān)于2024年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案》，關(guān)聯(lián)董事姚志萍、李云祥、吳昕顥、王俊彥、陳欣慰、黃金典、湯瓊蘭回避表決，本議案尚需提交股東大會(huì)審議。
獨(dú)立董事專門會(huì)議意見：公司根據(jù)經(jīng)營需要，對2024年度與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易額度進(jìn)行了合理預(yù)計(jì)，預(yù)計(jì)金額及所涉及的交易內(nèi)容符合業(yè)務(wù)實(shí)際需要，定價(jià)遵循市場化原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，符合公允性原則，符合法律法規(guī)和《廈門銀行股份有限公司章程》等規(guī)定，符合公司和公司股東的整體利益。同意將該議案提交董事會(huì)審議，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定回避表決。
（二）前次日常關(guān)聯(lián)交易的預(yù)計(jì)和執(zhí)行情況
2023年5月18日，本行2022年度股東大會(huì)審議通過《廈門銀行股份有限公司關(guān)于2023年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案》，批準(zhǔn)2023年度預(yù)計(jì)日常關(guān)聯(lián)交易額度。截至2023年12月31日，前次預(yù)計(jì)日常關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況見下表。
幣種：人民幣
| 序號(hào) |
關(guān)聯(lián)方 |
2023年 預(yù)計(jì)額度 |
2023年預(yù)計(jì)額度的業(yè)務(wù)品種 |
截止2023年12月末關(guān)聯(lián)交易情況 |
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| 獲批情況 |
額度使用情況 |
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| 1 |
廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔(dān)保額度20億元 |
主要用于傳統(tǒng)授信、他用擔(dān)保額度、同業(yè)授信、同業(yè)交易、債券投資等業(yè)務(wù) |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔(dān)保額度20億元 |
傳統(tǒng)授信余額7.50億元（敞口7.50億元）+同業(yè)授信余額3.5億元（敞口3.5億元）+債券投資余額3.13億元（敞口3.13億元）+他用擔(dān)保余額4.40億元 |
|
| 2 |
富邦金融控股股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
富邦華一銀行有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口9億元） |
授信余額為0億元 |
| 臺(tái)北富邦商業(yè)銀行股份有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0億元 |
||
| 富邦銀行（香港）有限公司 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易等業(yè)務(wù) |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
授信余額為0億元 |
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| 3 |
福建七匹狼集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信額度12.4億元（敞口8.5億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
綜合授信額度8億元（敞口5.59億元）+低風(fēng)險(xiǎn)授信額度2億元（敞口0.09億元） |
傳統(tǒng)傳統(tǒng)授信余額3.18億元（敞口3.10億元） |
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| 4 |
廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信額度8億元（敞口8億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
綜合授信額度0.1億元（敞口0.1億元） |
傳統(tǒng)授信余額0.10億元（敞口0.10億元） |
|
| 5 |
泉舜集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信額度12億元（敞口8億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
綜合授信額度人民幣8億元（總敞口8億元）+低風(fēng)險(xiǎn)額度2.6億元(敞口0)+他用按揭額度3億元 |
傳統(tǒng)授信余額7.21億元（敞口余額6.06億元） |
|
| 6 |
東江環(huán)保股份有限公司 |
授信額度2億元（敞口2億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
綜合授信額度0.99億元（敞口0.99億元） |
傳統(tǒng)授信余額0.70億元（敞口0.70億元） |
|
| 7 |
大洲控股集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信額度4億元（敞口4億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
綜合授信額度4億元（敞口4億元） |
傳統(tǒng)授信余額1.21億元（敞口1.18億元） |
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| 8 |
福建海西金融租賃有限責(zé)任公司 |
授信額度35億元（敞口25億元） |
主要用于同業(yè)授信、同業(yè)交易、傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
綜合授信額度30億元（敞口20億元） |
傳統(tǒng)授信余額0.18億元（敞口0.18億元）+同業(yè)授信余額9.00億元（敞口9.00億元）+代客理財(cái)余額0.2億元 |
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| 9 |
關(guān)聯(lián)自然人 |
授信額度3.2億元（敞口3.2億元） |
主要用于信用卡、貸款等業(yè)務(wù) |
授信額度1.56億元（授信敞口1.56億元） |
授信余額0.91億元（敞口余額0.91億元） |
|
注：本行與福建七匹狼集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方、廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方、福建海西金融租賃有限責(zé)任公司和關(guān)聯(lián)自然人年末關(guān)聯(lián)交易實(shí)際執(zhí)行情況與年初預(yù)計(jì)額度存在一定偏離，該情況系：（1）福建七匹狼集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方、福建海西金融租賃有限責(zé)任公司、關(guān)聯(lián)自然人2023年在本行的授信額度，為業(yè)務(wù)上報(bào)時(shí)根據(jù)其實(shí)際資金需求對額度做出相應(yīng)調(diào)整導(dǎo)致；（2）廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方在本行的部分融資方案尚在洽淡中，導(dǎo)致實(shí)際審批授信額度與預(yù)計(jì)額度偏差較大。
（三）2024年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度和類別
幣種：人民幣
| 序號(hào) |
關(guān)聯(lián)方 |
交易類別 |
2023年 預(yù)計(jì)額度 |
2024年 預(yù)計(jì)額度 |
預(yù)計(jì)額度的業(yè)務(wù)品種
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|
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| 1 |
廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類 |
授信額度45億元（敞口35億元）+他用擔(dān)保額度20億元 |
授信額度50億元（敞口40億元）+他用擔(dān)保額度20億元 |
主要用于傳統(tǒng)授信、他用擔(dān)保額度、同業(yè)授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
|
| 非授信類 |
/ |
100億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費(fèi)用 |
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| 2 |
富邦金融控股股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
富邦華一銀行有限公司 |
授信類 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
同業(yè)授信額度20億元（敞口9億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
| 非授信類 |
/ |
50億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費(fèi)用 |
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| 臺(tái)北富邦商業(yè)銀行股份有限公司 |
授信類 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
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| 非授信類 |
/ |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費(fèi)用 |
|||
| 富邦銀行（香港）有限公司 |
授信類 |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
同業(yè)授信額度20億元（敞口10億元） |
主要用于同業(yè)授信等業(yè)務(wù) |
||
|
|
|
非授信類 |
/ |
10億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費(fèi)用 |
|
| 3 |
福建七匹狼集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類 |
授信額度12.4億（敞口8.5億元） |
授信額度8.4億元（敞口8億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
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| 4 |
廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類 |
授信額度8億元（敞口8億元） |
授信額度3億元（敞口3億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信、債券投資等業(yè)務(wù) |
|
| / |
授信額度3億元（敞口3億元） |
主要用于與本行子公司開展的融資租賃業(yè)務(wù) |
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| 5 |
泉舜集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方 |
授信類 |
授信額度12億元（敞口8億元） |
授信額度12億元（敞口8億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
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| 6 |
東江環(huán)保股份有限公司 |
授信類 |
授信額度2億元（敞口2億元） |
授信額度1億元（敞口1億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
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| 7 |
福建海西金融租賃有限責(zé)任公司 |
授信類 |
授信額度35億元（敞口25億元） |
同業(yè)授信額度35億元（敞口25億元） |
主要用于同業(yè)授信、傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
|
| 非授信類 |
/ |
50億元 |
主要用于同業(yè)交易及相關(guān)費(fèi)用 |
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| 8 |
廈門市建潘集團(tuán)有限公司及其相關(guān)關(guān)聯(lián)方 |
授信類 |
/ |
授信額度6.5億元（敞口6.5億元） |
主要用于傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù) |
|
| 9 |
關(guān)聯(lián)自然人 |
授信類 |
授信額度3.2億元（敞口3.2億元） |
授信額度2.5億元（敞口2.5億元） |
主要用于信用卡、貸款等業(yè)務(wù) |
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注： 1.上述關(guān)聯(lián)法人、關(guān)聯(lián)自然人包括銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)定義的關(guān)聯(lián)方和中國證監(jiān)會(huì)定義的關(guān)聯(lián)方。
2.上述關(guān)聯(lián)方的授信類交易預(yù)計(jì)額度余額合計(jì)不超過大額風(fēng)險(xiǎn)暴露制度要求；傳統(tǒng)授信包括但不限于貸款、銀行承兌匯票、國內(nèi)信用證等業(yè)務(wù)；同業(yè)授信包含利率債質(zhì)押融出業(yè)務(wù)、外匯即期和黃金即期等低信用風(fēng)險(xiǎn)授信，以及同存、拆放、借款、債券投資、外匯遠(yuǎn)掉期業(yè)務(wù)等有敞口授信；同業(yè)交易包括現(xiàn)券交易、銷售服務(wù)等非授信業(yè)務(wù)。
3.上述授信類日常關(guān)聯(lián)交易可以滾動(dòng)發(fā)生，任一時(shí)點(diǎn)的余額不超過上述預(yù)計(jì)額度。對于非授信類日常關(guān)聯(lián)交易，累計(jì)交易金額（發(fā)生額）合計(jì)不超過預(yù)計(jì)額度。
4.以上預(yù)計(jì)額度不構(gòu)成本行對客戶的承諾。預(yù)計(jì)額度內(nèi)的關(guān)聯(lián)交易實(shí)際發(fā)生時(shí)，將按本行授權(quán)制度履行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)交易審批程序，實(shí)際交易方案以本行有權(quán)審批機(jī)構(gòu)出具的書面批復(fù)為準(zhǔn)。
5.本次預(yù)計(jì)額度的有效期自本行2023年度股東大會(huì)審議通過2024年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度之日起至2024年度股東大會(huì)審議通過2025年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度之日止。
6.本行2024年與廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方、福建七匹狼集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方、廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方、福建海西金融租賃有限責(zé)任公司的預(yù)計(jì)額度與上年度執(zhí)行情況存在一定調(diào)整，系由于：（1）我行擬進(jìn)一步加強(qiáng)與廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)合作往來，本年度預(yù)計(jì)額度擬調(diào)增5億元；（2）基于關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)發(fā)展需求，本行擬繼續(xù)與福建七匹狼集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方、福建海西金融租賃有限責(zé)任公司建立業(yè)務(wù)合作，并向其提供融資服務(wù)；（3）廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司明確融資方案后，本行擬給予其不超過人民幣3億元的授信額度。
二、關(guān)聯(lián)方介紹和關(guān)聯(lián)關(guān)系
（一）廈門金圓投資集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
廈門金圓投資集團(tuán)有限公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：9135020057503085XG）為國有企業(yè)，成立于2011年7月13日，控股股東為廈門市財(cái)政局，注冊地址為思明區(qū)展鴻路82號(hào)廈門國際金融中心46層4610-4620單元，法定代表人檀莊龍，注冊資本230.04億元，主營業(yè)務(wù)包括產(chǎn)業(yè)投資和股權(quán)投資的管理與運(yùn)營、土地綜合開發(fā)與運(yùn)營、以及對金融、工業(yè)、文化、服務(wù)、信息等行業(yè)的投資與運(yùn)營等。截至2023年9月末，廈門金圓投資集團(tuán)有限公司資產(chǎn)總額611.35億元，凈資產(chǎn)335.96億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入41.72億元，凈利潤8.28億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
廈門金圓投資集團(tuán)有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東之一，本行董事李云祥先生為該企業(yè)總經(jīng)理，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第二款第三項(xiàng)、第四項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（二）富邦金融控股股份有限公司（下稱“富邦金控”）及其關(guān)聯(lián)方
1.富邦華一銀行有限公司（下稱“富邦華一銀行”）
（1）基本情況
富邦華一銀行成立于1997年3月20日，公司類型為有限責(zé)任公司（臺(tái)港澳合資），法定代表人為馬立新，注冊地址為中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1168號(hào)A座101室、18樓、19樓及20樓，經(jīng)營范圍為在下列范圍內(nèi)經(jīng)營對各類客戶的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；辦理國內(nèi)外結(jié)算；買賣、代理買賣外匯；代理保險(xiǎn)；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。富邦華一銀行注冊資本為人民幣24.45億元，其中富邦金融控股股份有限公司（下稱“富邦金控”）持股42.09%、臺(tái)北富邦商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“臺(tái)北富邦銀行”）持股57.91%，臺(tái)北富邦銀行為富邦金控全資子公司。截至2023年9月末，富邦華一銀行資產(chǎn)總額1382.58億元，凈資產(chǎn)94.85億元，2023年1-9月實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入11.34億元，凈利潤0.02億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
富邦華一銀行為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關(guān)聯(lián)方，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第二款第四項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
2.臺(tái)北富邦商業(yè)銀行股份有限公司
（1）基本情況
臺(tái)北富邦銀行為富邦金控全資子公司，由臺(tái)北銀行與富邦銀行于2005年1月1日正式整并而成，董事長為蔡明興，地址為臺(tái)北市中山區(qū)中山北路2段50號(hào)，主要提供各地法人、個(gè)人客戶所需之存款、放款、外匯、財(cái)富管理、信托、信用卡及電子商務(wù)等金融服務(wù)。截至2023年9月末，臺(tái)北富邦銀行資產(chǎn)總額（折合人民幣，下同）8544.90億元，凈資產(chǎn)637.12億元，2023年1-9月實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入112.63億元，凈利潤45.92億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
臺(tái)北富邦銀行為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關(guān)聯(lián)方，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第二款第四項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
3.富邦銀行（香港）有限公司
（1）基本情況
富邦銀行（香港）有限公司是富邦金控的全資子公司，董事長為蔡明忠，地址為香港中環(huán)德輔道中38號(hào)富邦銀行大廈，為客戶提供全面的優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)，包括零售及商業(yè)銀行、財(cái)富管理、金融市場、證券及投資服務(wù)。截至2023年6月末，富邦銀行（香港）有限公司總資產(chǎn)（折合人民幣，下同）1232.15億元，凈資產(chǎn)145.62億元，2023年1-6月實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入10.34億元，凈利潤4.14億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
富邦銀行（香港）有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東富邦金控的關(guān)聯(lián)方，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第二款第四項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（三）福建七匹狼集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
福建七匹狼集團(tuán)有限公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91350582156463765M）成立于2002年1月18日，公司類型為有限責(zé)任公司（自然人投資或控股），法定代表人周永偉，注冊資本15.00億元，其中周永偉持股37.82%、周少雄持股31.09%、周少明持股31.09%。注冊地址位于福建省晉江市金井中興南路655號(hào)。福建七匹狼集團(tuán)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)營涉及服裝、房地產(chǎn)、類金融投資等多個(gè)領(lǐng)域。其中，服裝生產(chǎn)與銷售是公司收入的主要來源。截至2023年9月末，福建七匹狼集團(tuán)有限公司資產(chǎn)總額296.84億元，凈資產(chǎn)159.84億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入49.93億元，凈利潤8.35億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
福建七匹狼集團(tuán)有限公司為持有本行5%以上股份的主要股東之一，本行董事陳欣慰先生為該集團(tuán)董事，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第二款第三項(xiàng)、第四項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項(xiàng)規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（四）廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91350200MA32BXP11Y）成立于2018年12月，公司類型為其他有限責(zé)任公司，法定代表人為張立勇，注冊資本50億元，注冊地址為中國(福建)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)同益路9號(hào)地產(chǎn)大廈第6層。廈門國有運(yùn)營有限責(zé)任公司經(jīng)營范圍主要為對第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)的投資（法律、法規(guī)另有規(guī)定除外）；依法從事對非公開交易的企業(yè)股權(quán)進(jìn)行投資以及相關(guān)咨詢服務(wù)；投資管理（法律、法規(guī)另有規(guī)定除外）。截至2023年9月末合并數(shù)據(jù)，廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司資產(chǎn)總額79.50億元，凈資產(chǎn)49.88億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入6.50億元，凈利潤8753萬元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
廈門國有資本運(yùn)營有限責(zé)任公司為本行主要股東廈門國有資本資產(chǎn)管理有限公司的控股股東，符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（五）泉舜集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
泉舜集團(tuán)有限公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91350200612294767L）成立于1998年3月6日，法定代表人吳泉水，注冊資本為人民幣5,600.00萬元，是泉舜集團(tuán)（香港）控股有限公司全資子公司，企業(yè)類型為有限責(zé)任公司（港澳臺(tái)法人獨(dú)資），經(jīng)營住所位于廈門市湖里區(qū)枋湖北二路1521號(hào)泉舜大廈8-9層。泉舜集團(tuán)以房地產(chǎn)開發(fā)為主營業(yè)務(wù)，集科技研發(fā)、教育與健康產(chǎn)業(yè)、工業(yè)制造和工程承包為一體。截至2023年9月，泉舜集團(tuán)總資產(chǎn)78.62億元，凈資產(chǎn)31.12億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入32.80億元，凈利潤0.84億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
泉舜集團(tuán)有限公司為本行主要股東泉舜集團(tuán)（廈門）房地產(chǎn)股份有限公司的控股股東，為本行監(jiān)事吳燦鑫先生擔(dān)任董事的企業(yè)，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第二款第三項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項(xiàng)規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（六）東江環(huán)保股份有限公司
（1）基本情況
東江環(huán)保股份有限公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼: 91440300715234767U）為深交所主板上市公司，成立于1999年9月16日，公司類型為股份有限公司，法定代表人譚侃，注冊資本11.05億元，注冊地址為廣東省深圳市南山區(qū)高新區(qū)北區(qū)朗山路9號(hào)東江環(huán)保大樓1樓、3樓、8樓北面、9-12樓。東江環(huán)保股份有限公司經(jīng)營范圍主要為危險(xiǎn)廢物治理、水和二氧化碳等礦產(chǎn)地質(zhì)勘查、固體礦產(chǎn)地質(zhì)勘查、能源礦產(chǎn)地質(zhì)勘查、廢棄電器電子產(chǎn)品的回收與處理等。截至2023年9月末，東江環(huán)保股份有限公司資產(chǎn)總額122.31億元，凈資產(chǎn)55.23億元；實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入29.86億元，凈利潤-4.46億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
東江環(huán)保股份有限公司為本行主要股東佛山電器照明股份有限公司的控股股東控制的企業(yè)，符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第三項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（七）大洲控股集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
大洲控股集團(tuán)有限公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：913502006122842357）成立于1997年3月10日，公司類型為有限責(zé)任公司（自然人投資或控股），法定代表人為陳鐵銘，注冊地址位于廈門市思明區(qū)鷺江道2號(hào)廈門第一廣場28層01，注冊及實(shí)收資本11.80億元，其中廈門港潤投資管理有限公司持股53.14%、陳鐵銘持股46.86%。集團(tuán)目前主營文化娛樂、金融證券、房地產(chǎn)開發(fā)三個(gè)領(lǐng)域，目前大洲控股集團(tuán)的子公司中僅廈門濱江資產(chǎn)管理有限公司和廈門潤江建筑工程有限公司在本行有授信余額。截至2023年9月末，大洲控股集團(tuán)有限公司（本部）總資產(chǎn)13.86億元，凈資產(chǎn)13.72億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入0.10億元，凈利潤0.46億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
大洲控股集團(tuán)有限公司為本行第八屆監(jiān)事陳鐵銘先生實(shí)際控制的企業(yè)，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第四款規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（八）福建海西金融租賃有限責(zé)任公司
（1）基本情況
福建海西金融租賃有限責(zé)任公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼: 91350500MA2XNL6NXX）,成立于2016年09月09日，公司類型為其他有限責(zé)任公司，法定代表人潘青松，注冊資本12億元人民幣，注冊地址為福建省泉州市豐澤區(qū)濱海街102號(hào)廈門銀行泉州分行大廈25、26層。福建海西金融租賃有限責(zé)任公司主營業(yè)務(wù)為：融資租賃業(yè)務(wù)；轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)；固定收益類證券投資業(yè)務(wù)；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東3個(gè)月（含）以上定期存款；同業(yè)拆借；向金融機(jī)構(gòu)借款；境外借款；租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)咨詢；發(fā)行債券；在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)；資產(chǎn)證券化；為控股子公司、項(xiàng)目公司對外融資提供擔(dān)保；銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。截止2023年9月末，福建海西金融租賃有限責(zé)任公司資產(chǎn)總額141.04億；實(shí)現(xiàn)營收4.42億元，凈利潤2.59億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
福建海西金融租賃有限責(zé)任公司為本行控股子公司，符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第四項(xiàng)中規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（九）廈門市建潘集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方
（1）基本情況
廈門市建潘集團(tuán)有限公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91350200562808909M）成立于2010年10月27日，公司類型為有限責(zé)任公司（自然人投資或控股），法定代表人為溫建懷，注冊地址位于廈門市同安區(qū)西柯鎮(zhèn)西柯一里５號(hào)６２４室，注冊及實(shí)收資本0.78億元，其中溫建懷持股59.10%、潘孝貞持股39.40%、鄭峰持股1.5%。集團(tuán)經(jīng)營范圍為對第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)的投資（法律、法規(guī)另有規(guī)定除外）；投資咨詢（法律、法規(guī)另有規(guī)定除外）；企業(yè)管理咨詢；商務(wù)信息咨詢；提供企業(yè)營銷策劃服務(wù)；經(jīng)營各類商品和技術(shù)的進(jìn)出口（不另附進(jìn)出口商品目錄），但國家限定公司經(jīng)營或禁止進(jìn)出口的商品及技術(shù)除外；軟件開發(fā)；信息系統(tǒng)集成服務(wù)；信息技術(shù)咨詢服務(wù)；其他機(jī)械設(shè)備及電子產(chǎn)品批發(fā)；五金產(chǎn)品批發(fā)；自有房地產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。目前廈門市建潘集團(tuán)有限公司及子公司金牌廚柜家居科技股份有限公司、廈門市華瑞中盈商貿(mào)有限公司、廈門美樂居商貿(mào)有限公司在本行有授信余額。截至2023年9月末，廈門市建潘集團(tuán)有限公司（本部）總資產(chǎn)14.71億元，凈資產(chǎn)2.24億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入0.05億元，凈利潤0.20億元。
（2）關(guān)聯(lián)關(guān)系
廈門市建潘集團(tuán)有限公司為本行主要股東之一，本行監(jiān)事鄭峰先生為該集團(tuán)監(jiān)事，符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.3.3條第五款規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形、符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條第二項(xiàng)規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系情形。
（十）關(guān)聯(lián)自然人
本行關(guān)聯(lián)自然人包括銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)定義的關(guān)聯(lián)自然人和中國證監(jiān)會(huì)定義的關(guān)聯(lián)自然人，具體如下：
《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》定義的關(guān)聯(lián)自然人：
1.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的自然人控股股東、實(shí)際控制人，及其一致行動(dòng)人、最終受益人；
2.持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5%以上股權(quán)的，或持股不足5%但對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的自然人；
3.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、總行（總公司）和重要分行（分公司）的高級(jí)管理人員，以及具有大額授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、保險(xiǎn)資金運(yùn)用等核心業(yè)務(wù)審批或決策權(quán)的人員；
4.上述第1項(xiàng)、第2項(xiàng)和第3項(xiàng)所列關(guān)聯(lián)方的配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹；
5.以下關(guān)聯(lián)方的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：
（1）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的法人控股股東、實(shí)際控制人，及其一致行動(dòng)人、最終受益人；
（2）持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5%以上股權(quán)的，或者持股不足5%但對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的法人或非法人組織，及其控股股東、實(shí)際控制人、一致行動(dòng)人、最終受益人。
《上海證券交易所股票上市規(guī)則》定義的關(guān)聯(lián)自然人：
1.直接或者間接持有上市公司5%以上股份的自然人；
2.上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；
3.直接或者間接地控制上市公司的法人（或者其他組織）的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；
4.本款第1項(xiàng)、第2項(xiàng)所述人士的關(guān)系密切的家庭成員。
在過去12個(gè)月內(nèi)或者相關(guān)協(xié)議或者安排生效后的12個(gè)月內(nèi)，存在上述所述情形之一的自然人，為上市公司的關(guān)聯(lián)人。
三、關(guān)聯(lián)交易主要內(nèi)容和定價(jià)政策
本行預(yù)計(jì)的2024年度日常關(guān)聯(lián)交易屬于正常經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)。本行實(shí)際發(fā)生關(guān)聯(lián)交易時(shí)按照等價(jià)有償、公允市值的原則定價(jià)，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，不存在損害本行及中小股東利益的情況。
四、關(guān)聯(lián)交易目的和對本行的影響
上述日常關(guān)聯(lián)交易屬于本行正常經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)，有利于充分發(fā)揮優(yōu)質(zhì)關(guān)聯(lián)方客戶資源優(yōu)勢，積極穩(wěn)妥拓展本行業(yè)務(wù)。
本行與關(guān)聯(lián)方之間的交易按照等價(jià)有償、公允市價(jià)的原則定價(jià)，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，不存在利益輸送及價(jià)格操縱行為，沒有損害本行和股東的利益，符合交易管理要求的公允性原則，不會(huì)對本行的持續(xù)經(jīng)營能力、損益及資產(chǎn)狀況構(gòu)成不利影響，不影響本公司獨(dú)立性，不會(huì)對關(guān)聯(lián)方形成較大依賴。
特此公告。
廈門銀行股份有限公司董事會(huì)
2024年4月29日